一、“合规+文化培育”营造浓厚合规氛围
强化示范引领。该行发挥“关键少数”表率作用,开展“一把手”谈风险讲案防促合规、“述廉述职述合规”等活动,组织“一把手”带头谈风险讲案防,领导班子成员带头谈认识谈体会,言传身教带动全行员工投入合规文化建设实践,推动形成文化自觉。
加强宣传教育。该行持续组织员工学法用法,邀请外聘律师开展法律知识现场授课,并有效运用到客户准入、贷款调查、审查和存续期管理中;组织员工学习《合规典型案例解析》、观看警示教育片,促使其汲取经验教训,提升合规经营意识。
二、“合规+管理提质”强化合规创造价值
强化存续期管理。该行按月召开贷后管理例会,详细制定贷后检查工作计划,梳理重点监测内容,明确存在问题及管理要求,确保基础管理不留空白点。安排专人对未完成贷后流程的客户按日监测、按周督促。
加强案防管理。该行充分持续强化案防体系和案防能力建设,前移案防关口,有效防控案件风险,推进隐患早发现、风险早化解、案件早处置。搭建8个案防网格,实现纵向一级抓一级,横向格员相互监督,推进联防联控、群防群控。
三、“合规+队伍建设”提升队伍专业素养
着力风险合规专员履职。该行增强“一道防线”自发抵御缺陷能力,推动风险合规专员把履职报告作为实现风险合规管理关口前移的重要手段和提高“一道防线”自发抵御缺陷能力的重要保障。
强化业务技能提升。该行将合规工作纳入年度各部门日常培训中,举办“合规授课”,解读各类业务政策制度及业务操作要点等。加强专业学习,邀请专家就业务合规性、风险控制及化解进行有针对性地授课,提升员工合规意识。
四、“合规+专项整治”夯实高质量发展根基
抓好“靶点”整固。该行将“靶点”整固工作与“两基”建设各项重点任务有机融合,处理好与业务发展的关系,充分运用“不贰过”机制推进整固工作。从强化执行、规范操作、细化要求入手,在日常工作中常态化推进靶点整固措施落实。
抓好押品治理。该行对照治理清单所列的突出问题,通过深入押品所在地、调阅押品登记情况、对抵质押权可实现性进行分析等方式,全面开展排查。同时,持续开展押品风险预警信息监测,按月下发押品风险预警信息,确保押品按评估周期及时重评。(文/翁潮)
